Tipo Pagamento
A tela de Tipo Pagamento centraliza as formas de pagamento que a empresa aceita nas vendas e usa nas compras — cartão de crédito (com bandeira), cartão de débito, Pix, boleto, transferência bancária, dinheiro, cheque, vale-alimentação, vale-refeição, vale-presente e outros. Cada tipo cadastrado aqui aparece em todo seletor de forma de pagamento do idworks: cadastro de venda, lançamento de conta a pagar/receber, frente de caixa (PDV) e cadastro de pedido de compra. Quando o tipo for cartão de crédito ou débito, ele guarda também a bandeira (Visa, Mastercard, Elo, etc.) usada na nota fiscal eletrônica.
A tela tem um modo de visualização único, em lista. Não há ações em lote — todo o cadastro acontece pela janela de Novo Tipo Pagamento no topo. Quando você edita um tipo existente, a janela abre com uma seção extra de Taxas Adquirentes que conecta cada tipo de pagamento à taxa cobrada por cada adquirente (Cielo, Rede, MercadoPago, etc.) por faixa de parcelas e vigência — esses dados alimentam a auditoria de taxas em Conciliação Adquirente.
Esta tela não tem parametrizações de comportamento próprias — o que ela faz fica todo configurado pelos campos do cadastro de cada tipo.
Índice
Conceito
- O que é a tela de Tipo Pagamento?
- Qual a diferença entre Tipo Pagamento e Categoria?
- O que muda quando o tipo é cartão de crédito ou débito?
- O que é "Padrão pedidos" e "Padrão compras"?
- O que faz a opção "Frente caixa"?
- O que faz a opção "Cálculo comissão"?
Cadastro e edição
- Como cadastrar um tipo de pagamento?
- Quais campos são obrigatórios ao cadastrar?
- Como editar um tipo de pagamento já existente?
Taxas Adquirentes
- O que é a seção "Taxas Adquirentes" do tipo de pagamento?
- Como cadastrar uma taxa adquirente?
- Qual a diferença entre taxa MDR + AR e taxa fixa?
- Como o sistema impede duas taxas conflitantes?
- Como excluir uma taxa adquirente?
Busca e visualização
Regras de negócio
- Como excluir um tipo de pagamento?
- Por que o tipo "sumiu" da lista mas a venda antiga ainda mostra o nome dele?
Referência rápida
O que é a tela de Tipo Pagamento?
É a tela onde você cadastra e mantém as formas de pagamento aceitas pela empresa — Pix, boleto, cartão de crédito (com bandeira), cartão de débito (com bandeira), dinheiro, transferência bancária, vale, cheque, crédito loja e outros. Cada tipo cadastrado aqui aparece nos seletores de pagamento em vendas, contas a pagar/receber, PDV (frente de caixa) e pedidos de compra. Os tipos do tipo cartão também guardam a bandeira (Visa, Mastercard, Elo, etc.) — informação que vai junto com a nota fiscal eletrônica do governo.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Tipo Pagamento.
Qual a diferença entre Tipo Pagamento e Categoria?
São dois níveis: a categoria é uma lista fixa do sistema (Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Pix, Boleto, Transferência, Dinheiro, Cheque, Vale-alimentação, etc.); o tipo é o que você cadastra dentro de uma categoria com o nome e as configurações que fazem sentido para sua empresa.
Exemplos:
- Categoria Cartão de Crédito → tipo "Visa Crédito Cielo" (com bandeira Visa).
- Categoria Cartão de Crédito → tipo "Mastercard Crédito Rede" (com bandeira Mastercard).
- Categoria Pix → tipo "Pix Recebimento Itaú".
- Categoria Boleto Bancário → tipo "Boleto Bradesco 7 dias" (com
Dias vencimento = 7).
A categoria define o comportamento fiscal do tipo (no NF-e, é a categoria que vira o código tPag da forma de pagamento); o nome do tipo é só para sua organização interna.
O que muda quando o tipo é cartão de crédito ou débito?
Quando você escolhe a categoria Cartão de Crédito ou Cartão de Débito, aparece um campo a mais: Bandeira (Visa, Mastercard, Amex, Elo, Hipercard, Sodexo, Alelo, VR, Ticket, etc.) — obrigatório, porque a nota fiscal eletrônica precisa identificar a bandeira do cartão usado no pagamento. Para qualquer outra categoria (Pix, boleto, dinheiro, transferência etc.) o campo de bandeira fica escondido.
A lista de bandeiras suportadas é fixa no sistema — é a mesma usada pelo padrão da NF-e do Brasil.
O que é "Padrão pedidos" e "Padrão compras"?
São dois interruptores que marcam o tipo como sugestão padrão quando você abre uma nova tela:
- Padrão pedidos — quando ativo, este tipo já vem pré-selecionado no campo Tipo pagamento ao criar uma nova venda (Pedido, NF-e de serviço, Orçamento).
- Padrão compras — quando ativo, este tipo já vem pré-selecionado ao criar uma nova Conta a Pagar ou Pedido de Compra.
Funcionam de forma independente — você pode ter um tipo padrão de venda diferente do padrão de compra. Marque apenas um tipo por categoria como padrão; quando há mais de um, o sistema usa o primeiro encontrado.
O que faz a opção "Frente caixa"?
Quando ativa, este tipo de pagamento aparece como opção no PDV (Frente de Caixa) durante o fechamento da venda. Quando inativa, o tipo continua disponível em lançamentos manuais (vendas pelo cadastro de Pedido, contas a pagar/receber), mas não aparece no PDV. Útil para esconder do operador do caixa formas de pagamento que só fazem sentido em vendas administrativas (transferência bancária para venda corporativa, por exemplo).
O que faz a opção "Cálculo comissão"?
Quando ativa, vendas pagas com este tipo de pagamento entram no relatório de comissão do vendedor. Quando inativa, essas vendas ficam de fora — útil quando a empresa não paga comissão sobre vendas pagas por determinada forma (ex.: crédito loja, vale-presente, ou tipos administrativos).
Por padrão, novos tipos vêm com Sim marcado.
Como cadastrar um tipo de pagamento?
Acesse Financeiro → Tipo Pagamento e clique em Adicionar. Na janela:
- Descrição — nome interno (ex.: "Cartão Cielo Crédito", "Pix Itaú").
- Dias vencimento — quantos dias o título gerado deste tipo leva para vencer (deixe em branco se não houver prazo padrão).
- Categoria — escolha na lista (Cartão de Crédito, Cartão de Débito, Pix, Boleto, Transferência, Dinheiro, etc.).
- (Quando categoria for cartão) Bandeira — Visa, Mastercard, Elo, etc.
- Padrão pedidos, Padrão compras, Frente caixa, Cálculo comissão — interruptores Sim/Não.
Clique em Salvar. O tipo aparece na lista e fica disponível em todos os seletores de forma de pagamento do sistema.
Pré-requisito: privilégio Criar tipo pagamento.
Quais campos são obrigatórios ao cadastrar?
São obrigatórios:
- Descrição — nome interno do tipo de pagamento.
- Categoria — a categoria fixa do sistema.
- Bandeira — quando a categoria é Cartão de Crédito (
1) ou Cartão de Débito (6).
Os demais campos (Dias vencimento, Padrão pedidos, Padrão compras, Frente caixa, Cálculo comissão) são opcionais. Dias vencimento quando em branco fica nulo (sem prazo padrão). Cálculo comissão quando omitido recebe valor padrão Sim.
Como editar um tipo de pagamento já existente?
Na lista, clique no ícone de editar (lápis) na linha desejada — ou dê duplo clique na linha. A janela abre com todos os campos preenchidos e, na parte de baixo, com a seção Taxas Adquirentes (que não aparece no cadastro novo). Faça as alterações e clique em Salvar.
Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.
O que é a seção "Taxas Adquirentes" do tipo de pagamento?
É uma sub-tabela que aparece quando você edita um tipo de pagamento já existente. Cada linha representa uma combinação de:
- Integração adquirente (Cielo, Rede, MercadoPago, Mercado Livre, Shopee, etc.) — cadastrada em Hub Adquirente.
- Método de pagamento da integração — a forma como o adquirente nomeia esse pagamento internamente (ex.: "Visa Crédito 3x", "Pix").
- Faixa de parcelas — quantidade mínima e máxima de parcelas em que a taxa vale (ex.: parcelado entre 1 e 6 vezes).
- Vigência — intervalo de datas em que a taxa é válida.
Com a taxa correspondente: pode ser MDR + AR (taxas percentuais) ou taxa fixa em R$. Esses dados alimentam a auditoria em Conciliação Adquirente (modo Auditar taxa), comparando a taxa configurada com a taxa efetivamente cobrada pelo adquirente em cada recebimento.
Como cadastrar uma taxa adquirente?
Com o tipo de pagamento já cadastrado, edite o tipo e, na seção Taxas Adquirentes, clique em Adicionar. Preencha:
- Integração — escolha a adquirente.
- Método pagamento — escolha o método interno do adquirente (depende da integração).
- Tipo de taxa — MDR + AR ou Fixa.
- (Para MDR + AR) % Taxa MDR e % Taxa AR — taxas percentuais.
- (Para Fixa) Taxa fixa — valor em R$.
- Dias vencimento — prazo de liberação do adquirente.
- Data vigência — período em que a taxa vale (Início e Fim).
- Parcelas — Mínima e Máxima da faixa.
Salve. A combinação fica registrada e passa a ser usada na auditoria de taxas em Conciliação Adquirente.
Cadastros que você precisa ter antes
- Integração Adquirente — em Hub Adquirente.
Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.
Qual a diferença entre taxa MDR + AR e taxa fixa?
São dois modelos de cobrança do adquirente:
| MDR + AR | Fixa | |
|---|---|---|
| Como é cobrada | Percentual sobre o valor da venda | Valor fixo em reais, independente do valor da venda |
| Composição | MDR (Merchant Discount Rate) + AR (Antecipação de Recebíveis) | Só o valor R$ informado |
| Exemplo | 2,99% MDR + 1,5% AR de antecipação | R$ 0,30 por transação |
| Quando usar | Maioria dos adquirentes de cartão (Cielo, Rede, etc.) | Pix com taxa fixa, integrações com tarifa por transação |
Use o seletor Qual tipo de taxa? dentro da janela de cadastro para alternar entre os dois modelos — eles são mutuamente exclusivos: ao escolher Fixa, MDR e AR ficam zerados; ao escolher MDR + AR, a taxa fixa fica zerada.
Como o sistema impede duas taxas conflitantes?
Para evitar ambiguidade, o sistema bloqueia o cadastro de uma taxa quando já existe outra com:
- Mesma integração adquirente, e
- Mesmo método de pagamento do adquirente, e
- Faixa de parcelas sobreposta, e
- Vigência sobreposta.
Quando a colisão é com outra taxa do mesmo tipo de pagamento, a mensagem é Já existe uma taxa com a mesma quantidade de parcela e data de vigência. Quando a colisão é com outra taxa de outro tipo de pagamento, o sistema mostra o código desse outro tipo: Já existe uma taxa com a mesma quantidade de parcela e data de vigência para o tipo de pagamento código: X. Ajuste a faixa de parcelas ou a vigência da nova taxa para não sobrepor a existente.
Como excluir uma taxa adquirente?
Na seção Taxas Adquirentes dentro do tipo de pagamento, clique no ícone de lixeira na linha da taxa e confirme. Atenção: essa exclusão é física — diferente de outros cadastros do idworks, a taxa some definitivamente do banco. Lançamentos antigos que dependeram dessa taxa para a auditoria continuam preservados, mas a configuração não pode ser recuperada.
Pré-requisito: privilégio Editar tipo pagamento.
Como filtrar a lista de tipos de pagamento?
Abra o painel de filtros à direita da tela (quando disponível). O único filtro estruturado é Conta (visível apenas quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada) — filtra os tipos da conta selecionada.
Para procurar por descrição ou outras colunas, use a busca interna da tabela: clique no ícone de lupa no cabeçalho de cada coluna (Descrição, Categoria, Bandeira, etc.) e digite o termo desejado.
Como excluir um tipo de pagamento?
Na lista, clique no ícone de lixeira na linha do tipo. Confirme a janela. O tipo é marcado como inativo — não é apagado fisicamente. A partir desse momento, ele some dos seletores e da própria lista, mas vendas, contas a pagar/receber e movimentos antigos que usavam esse tipo continuam exibindo o nome original (consulta histórica preservada).
Para "ressuscitar" um tipo excluído por engano, entre em contato com o suporte — pela tela não há ação de reativar.
Pré-requisito: privilégio Deletar tipo pagamento.
Por que o tipo "sumiu" da lista mas a venda antiga ainda mostra o nome dele?
Porque a exclusão é lógica, não física. Quando você exclui um tipo, o registro é marcado como inativo e some das listas de seleção e do próprio cadastro, mas os dados continuam no banco — toda venda, conta a pagar/receber, lançamento bancário e movimento que fez referência a esse tipo continua apontando para o registro original. Isso preserva os relatórios históricos e os comprovantes emitidos (NF-e, recibo).
Se o tipo precisa voltar para ser usado em novos lançamentos, é necessário cadastrar um novo (ou pedir ao suporte para reativar o original).
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar tipo pagamento | Acesso à tela e à lista de tipos. |
| Criar tipo pagamento | Cadastrar um novo tipo de pagamento (botão Adicionar). |
| Editar tipo pagamento | Alterar tipos existentes e gerenciar as Taxas Adquirentes (adicionar, editar e excluir taxas). |
| Deletar tipo pagamento | Excluir tipos de pagamento. |