Contas Bancárias
A tela de Contas Bancárias centraliza o cadastro das contas bancárias da empresa utilizadas nos fluxos financeiros do idworks. Cada conta registrada aqui fica disponível para seleção ao lançar pagamentos em Contas a Pagar, registrar recebimentos em Contas a Receber e abrir o caixa no PDV. Além do cadastro, a tela exibe o saldo bancário atual de cada conta (calculado a partir dos lançamentos reais já registrados) e a previsão de saldo até uma data futura configurável no filtro — que soma ao saldo atual os títulos ainda em aberto dentro do período informado.
A tela suporta dois tipos de conta: contas bancárias convencionais (com agência, número e dígito) e contas do tipo Caixa (PDV) — representadas pelos códigos de banco 000 ou 00 — que não possuem agência e são vinculadas a um tipo de pedido padrão para uso no frente de caixa. Também é possível vincular cada conta a uma integração bancária para habilitar fluxos automatizados como envio de pagamentos e conciliação de extratos.
Índice
Conceito
- O que são Contas Bancárias?
- Qual a diferença entre Saldo bancário e Previsão de saldo?
- O que significa marcar uma conta como Recebimento principal ou Pagamento principal?
- O que é o campo Integração em uma conta bancária?
Cadastro e edição
- Como cadastrar uma conta bancária?
- Quais campos são obrigatórios ao cadastrar?
- Como cadastrar uma conta do tipo Caixa (PDV)?
- Como editar uma conta bancária?
- Como ajustar o saldo inicial de uma conta bancária?
Busca e visualização
Regras de negócio
Referência rápida
O que são Contas Bancárias?
É a tela onde você cadastra e gerencia as contas bancárias da empresa usadas nos fluxos financeiros. Cada conta registrada aparece como opção ao lançar pagamentos em Contas a Pagar, ao registrar recebimentos em Contas a Receber e ao abrir o caixa no PDV. A partir dela você também acompanha o saldo atual e a previsão de saldo de cada conta.
📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Contas Bancárias.
Qual a diferença entre Saldo bancário e Previsão de saldo?
O Saldo bancário reflete apenas os valores já movimentados — ou seja, títulos efetivamente baixados em Contas a Receber e despesas pagas em Contas a Pagar que geraram um lançamento real na conta.
Já a Previsão de saldo soma ao saldo atual todos os títulos ainda em aberto com vencimento até uma data futura escolhida no filtro Previsão até — indicando o quanto a conta terá se tudo for pago/recebido conforme previsto.
O que significa marcar uma conta como Recebimento principal ou Pagamento principal?
Recebimento principal define qual conta bancária é sugerida automaticamente ao registrar um recebimento em Contas a Receber. Pagamento principal faz o mesmo para pagamentos em Contas a Pagar.
Apenas uma conta pode ter cada marcação por empresa — ao marcar uma nova conta como principal, a anterior é desmarcada automaticamente. As marcações podem ser independentes: a mesma conta pode ser principal de recebimento e de pagamento ao mesmo tempo, ou você pode ter uma conta para cada finalidade.
O que é o campo Integração em uma conta bancária?
O campo Integração vincula a conta a uma integração bancária cadastrada em Configurações → Integrações (como Stark Bank, Itaú, etc.). Quando vinculada, a conta passa a ser usada nos fluxos automatizados da integração — por exemplo, envio de pagamentos ao banco ou conciliação de extratos. Esse campo é opcional: contas sem integração funcionam normalmente para controle manual de saldo.
Como cadastrar uma conta bancária?
Acesse Financeiro → Contas Bancárias e clique em Nova Conta Bancária. No formulário, selecione o Banco na lista (o número e o nome oficial são preenchidos automaticamente). Você pode editar o campo Banco apelido para usar um nome interno mais fácil de reconhecer. Preencha a Agência, o Número da conta e o Dígito da conta. Se quiser, indique a Integração bancária cadastrada e marque se a conta é Recebimento principal ou Pagamento principal. Clique em Salvar.
Se a empresa tiver mais de uma filial, o campo Empresa (faturador) também aparece e é obrigatório.
Quais campos são obrigatórios ao cadastrar uma conta bancária?
São obrigatórios:
- Banco — instituição financeira da conta, selecionada na lista (o número e o nome oficial são preenchidos automaticamente).
- Agência — número da agência bancária.
- Número da conta — número da conta corrente.
- Dígito da conta — dígito verificador da conta.
Quando a empresa tem mais de uma filial, o campo Empresa (faturador) também é obrigatório. Os demais campos (Banco apelido, Integração, Recebimento principal, Pagamento principal) são opcionais. Para contas do tipo Caixa (códigos 000 ou 00), os campos de agência e número de conta não se aplicam — nesse caso, o Tipo pedido padrão passa a ser obrigatório (quando o banco for 000).
Como cadastrar uma conta do tipo Caixa (PDV)?
No formulário de Nova Conta Bancária, selecione na lista de Banco a opção correspondente ao caixa interno (código 000 ou 00). Ao selecionar esse tipo, os campos de agência e número de conta não são exibidos — eles não se aplicam ao caixa físico. Em vez disso, aparecem dois campos específicos:
- Cód. terminal tef — código que identifica o terminal TEF (a "maquininha" de cartão) vinculado ao caixa quando há integração com ControlPay. Só é necessário se a empresa usa essa integração para pagamentos com cartão no PDV; sem ela, deixe em branco. Quando o caixa tenta processar um pagamento por ControlPay e a conta está sem esse código, o sistema bloqueia a operação avisando que falta o terminal TEF.
- Tipo pedido padrão — define qual tipo de pedido será usado automaticamente ao abrir o caixa no PDV. É obrigatório quando o banco for do código 000.
Como editar uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de edição (lápis) na linha da conta desejada ou dê um duplo clique na linha. O mesmo formulário de cadastro abrirá com os dados preenchidos. Faça as alterações e clique em Salvar.
Atenção: se a conta for do tipo Caixa (código 000) e houver um caixa do PDV aberto vinculado a ela, o campo Banco não pode ser alterado enquanto o caixa não for fechado.
Como ajustar o saldo inicial de uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de ajuste de saldo (lápis com papel) na linha da conta. Uma janela menor será aberta mostrando o banco selecionado (não editável) e dois campos obrigatórios:
- Data inicial — a partir de quando o saldo passa a valer.
- Saldo inicial — valor que você quer que a conta tenha nessa data.
O sistema calcula a diferença entre o saldo atual registrado até o dia anterior à data informada e o valor desejado, e insere automaticamente um lançamento de ajuste na conta. Se a diferença for zero, nenhum ajuste é aplicado.
Pré-requisito: privilégio Editar saldo bancário.
Como filtrar as contas bancárias exibidas?
Clique em Filtros no topo da tela. Os filtros disponíveis são:
- Conta — filtra as contas de uma das contas da empresa (visível apenas quando há mais de uma conta cadastrada).
- Empresa — filtra pelo faturador/filial (visível apenas quando há mais de uma filial).
Após selecionar, clique em Pesquisar para aplicar. Para limpar, use o botão Limpar.
Como excluir uma conta bancária?
Na listagem de Financeiro → Contas Bancárias, clique no ícone de exclusão (lixeira) na linha da conta. Uma janela de confirmação será exibida com o nome da conta. Confirme para excluir.
Por que não consigo excluir uma conta bancária?
A exclusão é bloqueada em três situações:
- A conta já possui movimentações — há pagamentos ou recebimentos já lançados nela. Mensagem: "Conta bancária já possui pagamento / recebimento e não pode ser excluída".
- A conta está prevista em títulos — há contas a pagar ou a receber que usam essa conta como previsão de pagamento. Mensagem: "Contas a pagar/receber está com esta conta bancária e não pode ser excluída".
- A conta foi usada em abertura de caixa (PDV) — ela está vinculada a um registro de caixa do ponto de venda. Mensagem: "Conta bancária já foi utilizada em abertura de caixa (PDV) e não pode ser excluída".
Nesses casos, não é possível excluir pela tela. Se a conta não for mais necessária, entre em contato com o suporte.
Privilégios da tela
Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.
| Privilégio | Libera |
|---|---|
| Visualizar Contas Bancárias | Acesso à tela e à listagem de contas. |
| Criar Conta Bancária | Cadastrar uma nova conta bancária (botão Nova Conta Bancária). |
| Editar Conta Bancária | Alterar dados de contas já cadastradas. |
| Editar saldo bancário | Acessar e usar a janela de ajuste de saldo inicial. |
| Deletar Conta Bancária | Excluir contas bancárias. |