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Conciliação Bancária

A tela de Conciliação Bancária é o ponto de encontro entre o que o banco registrou (lançamentos do extrato importado em arquivo OFX) e o que está no idworks (contas a pagar/receber e transferências entre contas). Para cada lançamento bancário, você confere se o valor e a data batem com algum título já cadastrado e marca a conciliação — manual ou via uma transferência. Quando a importação OFX encontra regras automáticas configuradas que casam, a conciliação acontece sem intervenção.

A tela tem um único modo (lista) — cada linha é um lançamento bancário do extrato, com colunas para status da conciliação, data, tipo (crédito/débito), valor do banco, valor total dos títulos do idworks já vinculados, diferença, banco, conta e comentários. Ações de importar arquivo ficam em Mais Ações e a janela de conciliação abre ao dar duplo clique numa linha ou pelo ícone de olho. Ações em lote (visualizar várias) ficam no botão Visualizar selecionados no canto superior direito quando há linhas marcadas.

Configurações que mudam o comportamento — como tolerância de dias e de valor para a conciliação automática — ficam em Configurações → Parametrizações e estão resumidas no final desta página.

Índice​

Conceito

Cadastro e edição

Busca e visualização

Regras de negócio

Configurações

Referência rápida

O que é a Conciliação Bancária?​

É a tela onde você confere se cada movimento que o banco registrou (linha do extrato OFX importado) tem um título correspondente no idworks — uma conta a pagar ou a receber, ou uma transferência entre contas — e marca essa correspondência. A partir dela, você consegue identificar pagamentos que ainda não foram lançados no sistema, recebimentos sem título atrelado e transferências que precisam ser registradas.

📍 Onde: menu lateral → Financeiro → Conciliação Bancária.

O que significam os status de conciliação?​

Cada lançamento bancário no extrato tem um status que indica o quanto foi resolvido. Os status possíveis são:

StatusSignificado
Não ConciliadoO lançamento bancário não foi vinculado a nenhum título ou transferência ainda.
Concil. AutomaticamenteA importação do OFX encontrou uma regra que casa com o lançamento e fez a conciliação sem intervenção.
Concil. ManualmenteVocê abriu a janela de conciliação, selecionou os títulos ou a transferência e confirmou. Os valores batem em módulo (saída/entrada).
Concil. ParcialmenteJá foram conciliados títulos ou transferências, mas a soma ainda não bate com o valor bancário — falta reconciliar a diferença.

Qual a diferença entre o extrato bancário e o idworks?​

O extrato bancário é o histórico que o banco emite (geralmente baixado como arquivo OFX). Cada linha é um lançamento real que aconteceu na conta — entrou ou saiu dinheiro do banco.

O idworks registra essas movimentações de duas formas:

  • Contas a pagar/receber — títulos com vencimento e pagamento (lançado quando o título é dado como pago/recebido).
  • Transferências entre contas — quando você move dinheiro entre duas contas bancárias da empresa (uma sai, outra entra, com a mesma referência).

A conciliação bancária é o passo que cruza os dois: "este lançamento no extrato corresponde a este pagamento (ou receita, ou transferência) registrado no idworks?" Quando bate, marca a conciliação; quando não bate, indica que algo está faltando — ou no banco (lançamento sem registro no sistema) ou no idworks (título sem baixa).

Como funcionam as três abas (Pendentes / Conciliados / Transferências)?​

Ao abrir um lançamento bancário (duplo clique ou ícone de olho), a janela mostra até três abas, dependendo do status:

  • Títulos Pendentes Conciliação — disponível quando o status é Não Conciliado ou Concil. Parcialmente. Lista as contas a pagar/receber compatíveis (filtradas por data, valor e banco previsto) para você selecionar e conciliar com o lançamento bancário.
  • Conciliados — disponível quando já existe alguma conciliação feita (status Concil. Automaticamente, Manualmente ou Parcialmente). Mostra os títulos já vinculados ao lançamento e permite remover (estornar) cada um deles.
  • Transferências Pendentes Conciliação — disponível quando o status é Não Conciliado ou Concil. Parcialmente. Lista as transferências entre contas pré-cadastradas (sem título associado) compatíveis com o lançamento bancário, e permite criar uma nova transferência no momento.

As abas só aparecem quando fazem sentido para o status atual — por exemplo, um lançamento totalmente conciliado abre direto na aba Conciliados.

O que é uma regra de conciliação automática?​

É uma instrução pré-cadastrada que diz ao sistema: "quando o OFX trouxer um lançamento bancário em determinada conta, com determinado tipo (crédito ou débito) e que case com determinado plano de contas / fornecedor / cliente / tipo documento / tipo pagamento, ou que case com uma transferência para uma conta específica, faça a conciliação sozinho — não preciso entrar na tela".

As regras são cadastradas em outra tela, Financeiro → Regras de Conciliação Bancária. Cada regra é amarrada a uma única conta bancária e a um tipo de transação. Há dois tipos de regra:

  • Tipo Contas pagar/receber — case automaticamente o lançamento bancário com um título a pagar/receber, opcionalmente filtrando por plano de contas, fornecedor, cliente, tipo documento ou tipo pagamento.
  • Tipo Transferência — case automaticamente o lançamento bancário com uma transferência entre contas; aqui a conta bancária de destino é obrigatória.

Quanto mais regras estiverem cadastradas, menor o trabalho manual no momento da importação.

Como importar o arquivo do extrato bancário (OFX)?​

Na tela de Conciliação Bancária, clique em Mais Ações → Importar arquivo. Uma janela menor abre com três campos:

  1. Conta — quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada, selecione qual deve receber a importação.
  2. Banco — a conta bancária do idworks para onde os lançamentos serão importados. A lista mostra as contas da empresa selecionada.
  3. Arquivo .OFX — clique ou arraste o arquivo do extrato baixado do internet banking. Apenas arquivos .ofx são aceitos.

Clique em Processar. O sistema lê o arquivo, cria um lançamento bancário para cada linha do extrato e aplica as regras de conciliação automática cadastradas — os lançamentos que casarem ficam com status Concil. Automaticamente, os demais entram como Não Conciliado para conferência manual.

A importação respeita a tolerância de dias e de valor configurada em Parametrizações (veja Como ajustar a tolerância da conciliação automática?).

Como conciliar um lançamento bancário com títulos do idworks?​

  1. Na lista, dê duplo clique no lançamento bancário (ou clique no ícone de olho na coluna Ações). A janela de conciliação abre na aba Títulos Pendentes Conciliação.
  2. Ajuste os filtros (data, valor, banco previsto, tipo transação, tipo pagamento, status, fornecedor/cliente) e clique em Buscar. A tabela carrega os títulos compatíveis.
  3. Marque a caixa de seleção dos títulos que você quer vincular. A soma dos selecionados aparece no topo da tabela — verde quando está dentro do limite do lançamento bancário, vermelho quando ultrapassa.
  4. Clique em Conciliar selecionados. Confirme na janela.
  5. O sistema cria o lançamento de pagamento nos títulos, vincula-os ao lançamento bancário e atualiza o status — Concil. Manualmente quando a soma fecha o valor do banco; Concil. Parcialmente quando ainda falta diferença.

A janela mantém o lançamento aberto após conciliar; para fechar, clique em Fechar.

Pré-requisito: privilégio Visualizar conciliação bancária e privilégios de Visualizar/Editar das telas de Contas a Pagar ou Contas a Receber dos títulos selecionados.

Como criar uma nova despesa ou receita direto da conciliação?​

Quando o lançamento bancário não tem nenhum título correspondente no idworks (por exemplo, uma compra que ainda não foi cadastrada), você pode criar o título sem sair da janela.

  1. Na aba Títulos Pendentes Conciliação, clique em Nova Despesa (quando o lançamento é débito) ou Nova Receita (quando é crédito) — o botão muda conforme o tipo do lançamento.
  2. O formulário abre com o valor, data de vencimento, conta bancária prevista e banco já preenchidos a partir do lançamento bancário.
  3. Complete o restante (fornecedor/cliente, tipo documento, plano de contas, etc.) e clique em Salvar.
  4. Ao salvar, o sistema pergunta se deseja já conciliar o título recém-criado com o lançamento bancário. Confirme para fazer tudo de uma vez.

Pré-requisito: privilégio Criar contas a pagar ou Criar contas a receber, conforme o caso.

Como conciliar um lançamento com uma transferência entre contas?​

Quando o lançamento bancário representa uma transferência (entrada vinda de outra conta da empresa, ou saída indo para outra conta), use a aba Transferências Pendentes Conciliação:

  1. Na janela de conciliação, mude para a aba Transferências Pendentes Conciliação.
  2. Ajuste os filtros (data e valor) e clique em Buscar. A tabela carrega as transferências entre contas que ainda não foram conciliadas.
  3. Marque as transferências que casam com o lançamento bancário. A soma é controlada com o mesmo limite do valor bancário.
  4. Clique em Conciliar selecionados e confirme.

O sistema vincula a transferência ao lançamento bancário e fecha o pareamento dos dois lados da operação.

Como criar uma nova transferência direto da conciliação?​

Quando o lançamento bancário é uma transferência mas a operação ainda não foi registrada no idworks, você pode lançá-la sem sair da janela.

  1. Na aba Transferências Pendentes Conciliação, clique em Nova Transferência.
  2. A janela mostra:
    • Banco De — conta de origem. Quando o lançamento bancário é débito, esta conta já vem preenchida e bloqueada.
    • Banco Para — conta de destino. Quando o lançamento é crédito, esta conta já vem preenchida e bloqueada.
    • Valor e Data transação — vêm do lançamento bancário e ficam bloqueados.
    • Documento e Descrição — opcionais, descrevem a operação no extrato interno.
  3. Selecione o outro banco (origem ou destino, dependendo do que veio preenchido) e clique em Salvar. O sistema cria os dois lançamentos no extrato interno (débito na conta de origem, crédito na de destino) e pergunta se você quer já conciliar com o lançamento bancário. Confirme.

A origem e o destino não podem ser a mesma conta.

Como remover uma conciliação já feita?​

  1. Abra o lançamento bancário e vá para a aba Conciliados.
  2. Marque os títulos que deseja remover.
  3. Clique em Remover selecionados e confirme na janela.
  4. O sistema retira o vínculo entre o título e o lançamento bancário e estorna o pagamento que tinha sido criado.

Estornar a conciliação é o passo necessário antes de excluir um título cuja conciliação esteja errada — depois de remover, o título volta a aparecer na aba Pendentes para uma nova conciliação.

Como filtrar a lista de lançamentos bancários?​

Clique em Filtros no topo da tela. Os filtros disponíveis são:

  • Conta — disponível apenas quando a empresa tem mais de uma conta cadastrada.
  • Banco — uma ou várias contas bancárias (seleção múltipla).
  • Data — período do lançamento bancário (de/até).
  • Status conciliação — uma ou várias situações: Não Conciliado, Concil. Automaticamente, Concil. Manualmente, Concil. Parcialmente.
  • Tipo transação — Crédito (entrada) ou Débito (saída).

Aplique os filtros e a lista atualiza. Limpe quando quiser voltar à visão completa.

Como usar os filtros de conciliação dentro da janela?​

Os filtros dentro da janela de conciliação ajudam a estreitar a lista de candidatos compatíveis — eles operam sobre os títulos a pagar/receber (aba Pendentes) ou as transferências (aba Transferências):

  • Diferença na data de vencimento de até N dias — abre a faixa em torno da data do lançamento bancário.
  • Diferença no valor (bruto) até R$ N — abre a faixa em torno do valor do lançamento bancário.
  • Mesmo banco previsto (somente Pendentes) — restringe aos títulos cuja conta bancária prevista é a do lançamento.
  • Tipo transação (Pendentes) — busca em Contas a Pagar (A pagar) ou Contas a Receber (A receber). É preenchido automaticamente com base no tipo do lançamento bancário.
  • Tipo pagamento / Status pagamento / Fornecedor ou Cliente (Pendentes) — restringem a busca por características do título.

Marque/desmarque as caixas e clique em Buscar para aplicar. Pressionar Enter dentro dos filtros também dispara a busca.

Como ver vários lançamentos em sequência sem voltar para a lista?​

Quando você precisa conciliar vários lançamentos parecidos, selecione as caixas das linhas desejadas na lista e clique no botão Visualizar selecionados (ícone de olho azul) no canto superior direito da tela. A janela de conciliação abre e mostra um navegador de páginas no topo — use as setas para alternar entre os lançamentos selecionados sem fechar a janela. Cada um mantém suas próprias abas e seleções.

Por que não consigo conciliar — a soma dos selecionados ultrapassou o limite?​

A janela de conciliação não deixa fechar quando a soma dos títulos (ou das transferências) selecionados é maior que o valor do lançamento bancário em módulo. O botão Conciliar selecionados fica desabilitado e a soma aparece em vermelho no topo da tabela.

Isso evita que você conciliasse mais dinheiro do que efetivamente entrou ou saiu no banco. Para resolver:

  • Marque apenas os títulos cuja soma fica menor ou igual ao limite.
  • Se faltar parte do lançamento, conclua a conciliação com os títulos que cabem; o status fica Concil. Parcialmente e a diferença pode ser conciliada depois.
  • Se a soma deveria bater mas não está batendo, verifique se algum título já tem pagamento parcial lançado.

Por que aparece "divergência na data"?​

A janela aceita conciliar apenas títulos cujo pagamento já lançado (quando existir) tenha a mesma data do lançamento bancário. Quando o título tem um pagamento com data diferente, o sistema bloqueia e mostra a mensagem Divergência na data dos pagamentos realizados e a data do lançamento bancário.

Para resolver, abra o título em Contas a Pagar (ou a Receber), estorne o pagamento de data divergente e tente conciliar de novo. O sistema então cria o pagamento já com a data correta do banco.

Por que um título não aparece como pendente?​

A lista de Títulos Pendentes Conciliação dentro da janela aplica os filtros do próprio painel. Um título pode estar fora por:

  • Status — por padrão, o filtro Status pagamento vem com Pago, Pago com acréscimo desativados. Inclua os status desejados se quiser ver pagos.
  • Diferença de data — se a opção Diferença na data de vencimento de até N dias está marcada, títulos fora dessa janela ficam de fora. Aumente o N ou desmarque.
  • Diferença de valor — se Diferença no valor (bruto) até R$ N está marcada, títulos fora da faixa ficam de fora.
  • Mesmo banco previsto — se essa opção está marcada, títulos cuja conta bancária prevista é diferente da do lançamento ficam de fora.
  • Já conciliado em outro lançamento — títulos com pagamento já vinculado a outra conciliação bancária bloqueiam a operação (o sistema avisa qual é o código).

Ajuste os filtros e clique em Buscar novamente.

Como ajustar a tolerância da conciliação automática?​

A conciliação automática durante a importação OFX consegue casar lançamentos bancários com títulos do idworks que não batem exatamente — desde que a diferença esteja dentro de uma tolerância configurada.

Para configurar, acesse Configurações → Parametrizações → Conciliação Bancária e ajuste:

  • Tolerância de Dias (Conciliação) — quantos dias de diferença a mais e a menos entre a data do lançamento bancário e a data de vencimento do título são aceitos. Padrão 0 (apenas mesmo dia).
  • Tolerância de Valor (Conciliação) — quantos reais de diferença a mais e a menos entre o valor do lançamento bancário e o valor do título são aceitos. Padrão 0 (valor exato).

Quanto maiores os valores, mais lançamentos serão conciliados automaticamente — mas também aumenta o risco de o sistema casar lançamentos que não deveriam ser casados. Comece com valores baixos (1 a 3 dias e centavos) e ajuste conforme a realidade da empresa.

Resumo de parametrizações​

Configurações da empresa que afetam esta tela. Para ativar ou ajustar, acesse Configurações → Parametrizações, abra o submenu indicado e altere a parametrização.

ParametrizaçãoSubmenuO que muda quando ativada
Tolerância de Dias (Conciliação)Conciliação BancáriaDefine a diferença máxima permitida (em dias) entre a data do lançamento bancário e a data de vencimento do título para a conciliação automática durante a importação OFX. Padrão 0 (mesmo dia).
Tolerância de Valor (Conciliação)Conciliação BancáriaDefine a diferença máxima permitida (em reais) entre o valor do lançamento bancário e o valor do título para a conciliação automática. Padrão 0 (valor exato).

Privilégios da tela​

Esta tela tem privilégios próprios que controlam o que cada usuário pode fazer. Configure os perfis de acesso em Configurações → Perfis de Acesso vinculando os privilégios abaixo aos grupos desejados. Quando o usuário não tem o privilégio, a ação correspondente fica desabilitada na tela.

PrivilégioLibera
Visualizar conciliação bancáriaAcesso à tela, ao detalhe de cada lançamento bancário e à execução de conciliações (vincular e remover títulos/transferências, importar OFX).